Analyse de prévoyance
Tout savoir sur la prévoyance en Suisse
Découvrez nos articles spécialisés afin de préparer votre retraite dans les meilleures conditions.
Pourquoi choisir Invexa ?
Conseil indépendant
Invexa ne vends aucun produit bancaire ou assuranciel. Nous nous plaçons de votre côté afin de défendre au mieux vos intérêts.
Approche orientée résultats
Nous vous aidons à prendre des décisions concrètes, réalistes et cohérentes avec votre cadre fiscal, professionnel et familial.
Conseil expert
Nos conseillers sont spécialistes dans leur domaine et porteurs de qualifications reconnues en Suisse.
Accompagnement
Notre équipe est à votre disposition pour vous conseiller et vous accompagner en tout temps, pour les situations simples ou complexes.
Comment se déroule une analyse de prévoyance ?
Analyse complète des piliers
Nous examinons vos prestations actuelles et projetées des 1er, 2e et 3e piliers, ainsi que vos éventuels avoirs de libre passage. Cette analyse vous donne une vision globale de votre situation.
Identification des écarts à combler
Nous mettons en évidence les éventuelles lacunes entre vos besoins financiers et vos prestations prévues. Cela permet de déterminer quelles mesures complémentaires sont nécessaires pour sécuriser votre retraite.
Recommandations personnalisées
À partir des résultats de l’analyse, nous proposons des solutions concrètes adaptées à votre profil : ajustements de cotisations, rachats, investissements complémentaires ou optimisation de vos avoirs existants.
Suivi et accompagnement
Nous vous accompagnons après l’analyse pour mettre en œuvre les solutions recommandées et ajuster vos choix au fil du temps. Ce suivi garantit que votre plan de prévoyance reste adapté.
Pourquoi une analyse de prévoyance ?
Comprendre votre situation financière future est essentiel pour préparer une retraite sereine. Une analyse de prévoyance vous permet d’évaluer vos revenus projetés, d’identifier les éventuels écarts à combler et de mettre en place des mesures adaptées pour sécuriser vos avoirs et optimiser vos prestations.
L’analyse prend en compte vos prestations actuelles et projetées des 1er, 2e et 3e piliers ainsi que vos avoirs de libre passage. Vous obtenez ainsi une vue complète de vos droits et des montants auxquels vous pouvez prétendre à la retraite.
Nous identifions les éventuelles insuffisances entre vos besoins financiers et vos prestations prévues, afin de déterminer les mesures nécessaires pour compléter vos revenus et sécuriser votre retraite.
À partir des résultats, nous proposons des solutions concrètes adaptées à votre profil, incluant ajustements de cotisations, investissements complémentaires ou optimisation de vos avoirs existants, avec un suivi pour garantir leur mise en œuvre efficace.
Questions fréquentes
Voici les réponses aux questions la prévoyance en Suisse.
Il n’y a pas d’âge, mais il est recommandé de réaliser une première analyse dès vos 25–30 ans, lorsque vos cotisations au 2e pilier et à des produits du 3e pilier commencent à s’accumuler de manière significative. Une analyse régulière tous les 3 à 5 ans est également conseillée pour ajuster vos cotisations et investissements en fonction de l’évolution de votre carrière, de vos revenus et de vos objectifs de retraite.
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