Conseil financier indépendant en Suisse
À propos d'Invexa
Chez Invexa, nous vous aidons à prendre des décisions qui façonnent durablement votre avenir. En tant que cabinet de conseil financier indépendant, nous aidons les résidents suisses et frontaliers à économiser sur leurs assurances et leur prévoyance en optimisant leur structure financière.
Nos valeurs
Indépendance
Nos conseils sont dénués de tout conflit d’intérêt. Nous ne sommes liés à aucun produit ou prestataire, ce qui garantit des recommandations 100 % alignées avec vos besoins.
Éthique
Chaque recommandation est formulée dans votre intérêt exclusif, sans jamais être influencée par des considérations de commissions ou de partenariats commerciaux.
Nous refusons de vous proposer des solutions qui ne correspondent pas réellement à vos besoins ou à votre situation, même si elles sont plus lucratives pour nous. C’est pour nous la base d’un conseil de qualité et d’une relation de confiance durable.
Excellence
Nous mettons un point d’honneur à vous offrir un service de haute qualité, basé sur des analyses rigoureuses et des solutions concrètes.
Nos conseillers sont inscrits en tant qu’intermédiaires en assurance au registre FINMA, ainsi qu’intermédiaires financiers selon la LSFin au registre ARIF (Association Romande des Intermédiaires Financiers).
Chez Invexa, nous refusons les solutions toutes faites et les conseils dictés par des intérêts commerciaux. Chaque recommandation que nous formulons est le fruit d’une analyse rigoureuse de votre situation et d’une réflexion stratégique orientée vers vos objectifs.
Nos compétences à votre service
Nous offrons un accompagnement complet pour sécuriser votre avenir financier et optimiser vos avoirs. Que vous souhaitiez financer un bien immobilier, préparer votre retraite, analyser votre prévoyance ou retrouver des avoirs LPP oubliés, nos experts vous guident à chaque étape.
Planification retraite
Préparer sa retraite, c’est anticiper ses revenus et besoins futurs. Nous élaborons un plan personnalisé sur les 3 piliers pour garantir une retraite sereine.
Gestion d’avoirs LPP
Nous retrouvons vos avoirs LPP oubliés et vous aidons à les regrouper dans une solution adaptée pour sécuriser vos droits acquis.
Courtage en assurance
Nous comparons les compagnies suisses pour vous proposer des assurances claires et adaptées, couvrant aussi bien vos besoins privés que professionnels.
Hypothèque
Nous vous aidons à trouver l’hypothèque la plus adaptée en comparant taux et conditions auprès des principaux acteurs du marché.
Fiscalité
Frontaliers et résidents, nous nous chargeons de votre déclaration fiscale et veillons à ce que vous puissiez bénéficier de toutes les déductions auxquelles vous avez droit.
Assurance vie
Nous analysons vos besoins et comparons le marché suisse pour trouver l'assurance vie qui correspond à vos besoins de protection.
Solutions de pilier 3a
Nous analysons vos prestations et avoirs pour détecter les lacunes et proposer des solutions adaptées à vos besoins futurs.
Solutions de pilier 3b
Nous vous accompagnons dans le choix d’une solution 3b flexible pour protéger votre famille ou épargner librement selon vos projets.
Investissements & gestion de patrimoine
La majorité des portefeuilles en Suisse sont trop chers et sous-optimisés. Optimisez vos placements et évitez les erreurs coûteuses avec une stratégie personnalisée moderne.
Nos partenaires
- +300 clients accompagnés
- +35 partenaires financiers
- Note moyenne 5/5
Ce que disent nos clients
Découvrez les témoignages de nos clients qui ont fait confiance à Invexa pour leur prévoyance.
Pourquoi choisir Invexa ?
Invexa vous accompagne avec rigueur, éthique et objectivité pour optimiser votre retraite et vos finances personnelles, sans conflit d’intérêts.
Conseil indépendant
Invexa ne vends aucun produit bancaire ou assuranciel. Nous nous plaçons de votre côté afin de défendre au mieux vos intérêts.
Comparaison du marché
Nous travaillons avec de nombreux partenaires sélectionnés selon des critères stricts de qualité afin de comparer le marché objectivement.
Conseil expert
Nos conseillers sont spécialistes dans leur domaine et porteurs de qualifications reconnues en Suisse, ainsi que de toutes les autorisations nécessaires.
Informez-vous à travers nos articles spécialisés
Découvrez nos articles en assurances, prévoyance, finance et investissements, rédigés par nos experts.
Cadre réglementaire et qualité de conseil
Chez Invexa, nos conseils s’inscrivent dans un cadre réglementé et reconnu en Suisse.
- Intermédiaires en assurance inscrits au registre de la FINMA
- Intermédiaires financiers selon la LSFin enregistrés à l’ARIF
- Respect des exigences réglementaires suisses
Cela garantit un niveau d’exigence élevé en matière de conseil, de transparence et de conformité.
Questions fréquentes sur le conseil financier
Voici les réponses aux questions les plus fréquentes sur le conseil financier en Suisse.
Comment choisir un conseiller financier en Suisse ?
En Suisse, un conseiller financier indépendant permet généralement d’obtenir une vision plus large du marché et d’éviter les produits limités à un seul fournisseur. Un bon conseiller financier doit :
- être transparent sur sa rémunération
- proposer des solutions adaptées à votre situation
- expliquer clairement les avantages et les risques
- ne pas être limité à un seul prestataire
En Suisse, certains conseillers sont liés à des institutions financières, ce qui peut influencer leurs recommandations. Un accompagnement indépendant permet d’avoir une vision plus objective.
Comment choisir un conseiller financier en Suisse ?
Il existe deux modèles principaux :
1. Les commissions (modèle courant)
Elles sont intégrées dans certains produits financiers ou d’assurance et sont similaires entre les prestataires. Elles ne diffèrent pas, que vous passiez par Invexa ou par le prestataire directement.
2. Les honoraires
Facturation directe pour des prestations de conseil (ex : planification retraite ou stratégie patrimoniale).
Chez Invexa, nous combinons ces deux approches afin de proposer un accompagnement accessible, tout en offrant des conseils approfondis lorsque nécessaire.
Est-ce que mon 3ème pilier est vraiment performant ?
Pas toujours. Beaucoup de personnes en Suisse ne savent pas réellement dans quoi est investi leur 3ème pilier.
Beaucoup de solutions en Suisse présentent :
- des frais élevés
- une performance limitée
- peu de flexibilité
Un audit de prévoyance 3a permet de vérifier si votre 3e pilier est adapté à votre situation et à vos objectifs à long terme.
Comment investir intelligemment en Suisse ?
- votre horizon de placement
- votre tolérance au risque
- votre situation fiscale
- vos objectifs (retraite, patrimoine, revenus)
En pratique, une approche diversifiée avec des frais maîtrisés est souvent plus efficace qu’une sélection de produits isolés.
Banque, assurance ou conseiller indépendant : que choisir ?
- Banques : accès à des produits et gestion centralisée
- Assurances : solutions intégrées avec couverture
- Conseiller indépendant : vision globale et comparaison du marché
Un conseiller indépendant peut vous aider à choisir objectivement entre ces solutions selon votre situation.
Comment savoir si je paie trop de frais ?
Les frais sont souvent peu visibles mais ont un impact important sur la performance.
Il est recommandé d’analyser :
- les frais de gestion
- les frais d’entrée/sortie
- les coûts liés aux produits
Une analyse de portefeuille permet d’identifier les optimisations possibles.
Comment optimiser sa fiscalité en Suisse ?
- l’utilisation du pilier 3a
- les rachats dans le 2e pilier
- la structuration des investissements
- la planification des retraits
Chaque situation étant différente, une stratégie personnalisée permet de maximiser les économies.
Puis-je prendre ma retraite plus tôt en Suisse ?
- votre niveau d’épargne
- vos avoirs de prévoyance (AVS, LPP, 3e pilier)
- votre train de vie futur
Une planification permet d’évaluer la faisabilité d’une retraite anticipée et d’identifier les ajustements nécessaires.
Peut-on faire confiance aux conseillers financiers ?
La qualité varie selon les acteurs.
En Suisse, il est important de vérifier :
- ses qualifications professionnelles
- son inscription à un registre LSFin et/ou FINMA
- son mode de rémunération
Un bon conseiller doit être capable d’expliquer clairement ses recommandations et leur impact.
Pourquoi faire un bilan financier ?
Un bilan permet de :
- clarifier votre situation actuelle
- identifier les optimisations possibles
- éviter des erreurs coûteuses
- définir une stratégie cohérente
C’est souvent la première étape pour prendre de meilleures décisions financières.
Demandez votre audit financier
Prenez rendez-vous gratuitement avec un de nos expert en planification financière pour un premier audit financier gratuit.
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